对丹麦的银行丑闻

Danske Bank A/S，在19世纪70年代在哥本哈根成立，通常不是丹麦以外的新闻。当银行报告说，它可能是欧洲最大、最无耻的洗钱案件之一时，情况发生了变化。

根据该公司的说法，在9年的时间里，他们通过他们的小公司爱沙尼亚进行了大约2000亿欧元(2350亿美元)的转移，其中很大一部分是可疑的。对丹斯克的怀疑已经持续了一年多，但9月19日发表的一份内部报告显示，银行允许潜在的非法活动，并从中受益，即使是在监管机构和告密者发出警报之后。“丑闻是巨大的，”丹麦外交部长马丁·利德加德(Martin Lidegaard)承认，他是反对党的社会自由主义者。“最严重的后果之一是对丹麦和丹麦金融业的信心丧失。”

丹麦政府威胁要处以高达6.3亿美元的罚款，而美国和英国当局已经在调查此案的各个方面。自今年年初以来，股市下跌了近30%，在丹斯克银行(Danske Bank)的市场价值几乎达到了120亿美元。

丹麦在最不腐败和最透明的国家的民意调查中排名第一。现在,全球S&P等级表示的程度的丑闻可能会危及国家的信贷评级,现在的AAA。揭露的最后一个例子是Danske多少工作,以避免有害元素,根据一些非法收入,通过对欧盟的反洗钱过程能够并且不花钱警报。7个月前，拉脱维亚的邻国拉脱维亚，在美国财政部对美国财政部的指控后，卷入了一场媒体和监管丑闻，该公司是美国第三大银行，充当洗钱机器。银行拒绝了对违规行为的指控，并参加了债权人的投标。9月初，丹麦巨人ING Groep NV同意支付7.75亿欧元，以关闭荷兰检察官办公室对犯罪活动的调查，其中包括洗钱。

9月24日，德国市场监管机构命令德意志银行(Deutsche Bank AG)加强对洗钱和恐怖主义融资的控制，并指派了毕马威会计师事务所(KPMG)监督其努力。去年，德国最大的银行向美国和英国的监管机构支付了超过6亿美元的罚款，以帮助俄罗斯客户从本国获得近100亿美元。在这种情况下，欧洲的控制努力失败了。

由于没有集中的欧洲权力机构来根除洗钱，这一任务通常留给国家监管当局和当地警察。拉脱维亚的限制是由美国精心策划的，而爱沙尼亚的研究是由丹麦报纸Berlingskey的信息推动的，而不是国家或欧洲当局。

你做得够多了吗?

欧盟目前正在研究Danske银行的监管机构是否做得够多了。丹麦金融监管局(FSA)表示，9月24日，欧洲银行管理局(european bank authority)与它联系，负责监督国家银行的监管机构。它的意图是，控制机构解释了它采取了什么行动，以确保Danske银行遵守其对洗钱的要求。今年5月，FSA发布了一份关于高利贷行动的报告。

丹斯克是丹麦的主要银行，直到最近，它还可能因其与该国僵化的企业体制的关系而闻名。其主要股东参与20%,是a.p.n Møller A / S Holding手臂基金会的投资者,控制a.p.n Møller-Maersk A / S最大的集装箱运输公司的世界。

这家银行是如何卷入爱沙尼亚的可疑交易的?在一份87页的内部报告中，Danske发现了2007年芬兰银行Sampo的收购失败。作为该协议的一部分，在全球金融危机的前夕，Dankse获得了爱沙尼亚的子公司，这是一个130万人口的国家，与俄罗斯接壤。1991年，波罗的海小国脱离了苏联，并于2004年加入欧盟，但与俄罗斯的文化和经济联系仍在继续。

根据这份报告，在失去的机会中，在2007年，爱沙尼亚的监管机构和俄罗斯中央银行(central Bank of the central Bank)发出了警告，称其为逃税和洗钱的动机。这家银行也没有对2013年的告密者进行适当的调查。根据Berlingske的说法，Danske在波罗的海市场的业务主管霍华德·威尔金森(Howard Wilkinson)将其搁置到2014年。

到今年年底，非居民的投资组合，在Danske的子公司之外的客户账户，占爱沙尼亚银行存款的44%，与2007年的27%相比。Danske决定在2015年下半年拆除非居民的投资组合。然而，在过去的一年里，在Berlingske发表的一篇文章之后，他才开始关注这个问题。

在报告发表的时候，只有40%的外国客户被认为是最可疑的，剩下的大约有8800人。丹斯克向警方报告了8名前爱沙尼亚子公司员工，他们涉嫌与客户串通。奥立·安德森(Ole Andersen)总统在本周发表的一份声明中说，“显然，世行在这方面没有履行其义务”。

银行可能面临制裁到1700亿美元之后见光最新消息,说明中的分析人员现已Handelsbanken AB。“我们已十年恢复信心在金融行业”之后,2008年全球crash),exministro Lidegaard外交事务。“这个案子将继续困扰我们很多年，直到我们再次赢得信任。”

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