房地产拥有超越多元化投资组合的优势

无论是购买海滨房屋，上市的房地产投资信托基金，公寓大楼还是投资于高楼大厦，富裕的美国人都需要并希望获得房地产投资。

不动产为充满股票和债券的投资组合提供收入和多样化的能力是其吸引力的主要部分。

根据财务顾问的说法，无论我们身处何种经济周期，富人的资产组合中总会有房地产的位置。不过，距离有史以来最长的扩张已经有10年了-大多数房屋的价格都上涨了，而且人们对美国经济衰退的担忧越来越高-顾问们说，还是值得谨慎的。

巴伦丁家族办公室服务和私人资本负责人马克·贝尔说：“现在不是时候尝试快速致富。”“我们是否知道顶端是否存在，但是我们可以说我们处于后期阶段。那为什么要达到目标呢?”

除了对经济衰退的担忧外，房地产投资仍然为富人提供三大好处。这是一种维持购买力的抗通胀资产。这是代代相传的财富的工具。它有保存财富的历史。

虽然大多数顾问建议房地产占投资组合的5%至15%，但分配的规模取决于客户的情况。

贝尔先生说，拥有数千万美元资产的客户可以更好地负担拥有大量房地产的股份，而这些股份往往会把钱花得更长久。但这对于拥有800万美元账户，拥有400万美元住房的客户进行更大的陆上赌注意义不大。

同样，如果客户打算继承10,000英亩的耕地，那么用农业房地产投资信托基金增加其风险敞口也是过大的。

雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)伯蒙特咨询集团董事总经理彼得·伯蒙特(Peter Bermont)表示，客户经常会向顾问咨询各种规模的房地产股份。“他们说，'我在孟菲斯拥有一栋很棒的公寓楼。我应该再买一栋吗?你怎么看?”那就是我作为他们顾问的地方。”

寻求多样化的富裕客户最常见的三种房地产投资是房地产投资信托基金，直接所有权和私募股权。得益于2017年批准的税收变化，一些顾问提倡一种新的选择。

1.房地产投资信托

一种获得风险敞口的简单方法是通过公开市场使用低成本交易所交易基金(ETF)或指数共同基金购买REIT。房地产投资信托基金提供广泛的多元化，税收效率，高收入潜力和流动性(这意味着投资者可以轻松，快速地买卖它们)。

例如，先锋房地产ETF(VNQ)跟踪各种REIT，包括“特殊”住宅，零售，办公，酒店和度假村。截至7月31日，其3.56%的股息收益率是10年期美国国债1.50%收益率的两倍。

特定行业的房地产投资信托基金提供了一种投资利基市场的方法。Brouwer&Janachowski的首席策略师Christian Thwaites喜欢住宅REITS。他说，这是一种“租房而不是拥有”趋势。

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