G20批准了改变加密货币行业的规则

上周参加在日本大阪举行的G20峰会的领导人正式欢迎采用加密货币指南，这些指导方针可以看出数字货币如何为犯罪分子提供保护方面的重大变化。

全球洗钱监督机构金融行动特别工作组(FATF)于6月21日完成了其官方指导方针，该指导方针将强制所有加密货币交易所在进行交易以减少匿名时收集和发送发起人的个人信息。

被称为“旅行规则”的FATF G20报告(PDF)第15条规定，交易所必须在交易过程中收集和传输个人信息，如发端人的姓名，银行详细信息，位置信息和收款人的账号。

个人信息必须从发起者的服务提供者发送到接收者的服务提供者。这些规则不会影响从加密货币交换所做的人与人之间的交易，但会收集和传输有关交易的每个交易者的信息。

据认为，交换必须建立一个加密的消息传递系统来传达必要的信息，但这样做需要大量的协作努力。

6月28日至29日举行的G20峰会上向领导人提交了最终规定：“我们重申，我们承诺将最近修订的FATF标准应用于虚拟资产和相关的反洗钱提供商以及打击资助恐怖主义”。

“我们欢迎联合国安理会第2462号决议，该决议强调特别组织在制定预防和打击洗钱，恐怖主义融资和扩散融资的全球标准方面的重要作用，”总理辛佐与特朗普总统一同表示。

“我们重申坚决致力于加强对抗这些威胁的努力，包括加强FATF的全球区域机构网络。我们呼吁全面，有效和迅速地实施FATF标准。”

在峰会上发表的评论标志着世界各国领导人首次正式表示支持这些指导方针，并呼吁迅速采纳这些指导方针。

许多行业领导者都反对FATF规则，声称要求合规所需的努力既庞大又庞大。

“它或者要么需要对区块链技术进行彻底和根本性的重组，要么就要求全球并行系统在世界上200个左右的交易所之间构建，”首席合规与道德官John Roth表示。 Biitrex，与Bloomberg交谈。“你可以想象在尝试建立类似的东西时会遇到困难。”

虽然FATF的想法是合理的，但对指导方针的监督是，它们很有可能驱使人们远离交易所，进行人与人之间的交易，这将保留罪犯在加密货币中寻求的匿名性。

总部位于旧金山的Coinbase的首席合规官Jeff Horowitz在接受彭博社采访时说：“我明白为什么FATF想要这样做。”“但是，对这个行业实施银行监管可能会促使更多人进行人与人之间的交易，这会导致执法的透明度降低。特别组织确实需要考虑将此特定规则应用于虚拟资产服务的许多意外后果提供者(VASP)。“

虽然规则不具有法律约束力，但如果VASP未能适用规则，那么它们可能会被锁定在可能破坏交换的全球金融网络之外。

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