怎么打击 银行欺诈在2年内上涨20％

德勤会计师事务所(Deloitte Touche Tohmatsu India LLP)表示，尽管近期遭遇打击，但过去两年银行业欺诈行为持续上升。

实例诈骗已在过去两年增加了20%，德勤在其年度银行诈骗调查称，在周一公布。“虽然银行越来越多地意识到为了应对监管指令和/或欺诈事件的增加而加强其欺诈风险管理框架，但银行显然需要整合更大的金融犯罪合规议程，合规，法律，信贷和运营部门，“德勤说。“欺诈事件的增加主要是由于无法抑制此类事件，而且检测仍然变得更加积极主动，”德勤法律财务咨询合伙人兼金融服务主管KV Karthik表示。德勤表示，技术和数字渠道的增长使欺诈检测变得更加困难，大多数银行缺乏预测欺诈所需的法证分析工具。旁遮普国家银行(PNB)的₹14,356千万亿的骗局据称是由珠宝商Nirav Modi和Mehul Choksi犯下的，是一个疏忽侦查和监督的案例。

据称，该国最大的贷款欺诈行为是孟买PNB分公司的两名初级官员，他们通过SWIFT向与这两家珠宝商有关的公司发出了未经授权的“承诺书”(LoU)。由于这些交易与核心银行业务解决方案无关，因此该骗局未被发现。世界各地的银行使用SWIFT或全球银行间金融电信协会(一个消息传递网络)来安全地传输金融交易的信息和指令。

过去两年，反欺诈措施的成本也大幅上升。“据估计，银行在设立反欺诈措施方面的支出同比增加至少10-12%，”一位不愿透露姓名的法医分析师表示。“在过去两年里，法证审计的数量有所增加。银行现在越来越多地意识到低价值账户或小额风险，“Karthik说。虽然这些欺诈行业涉及跨行业，但它们在以贸易和商品为基础的公司中更高。法医分析师表示，“很难评估主要是贸易公司并进入大宗商品交易的公司的资产和负债的实际价值。”

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